俄羅斯2月24日揮兵入侵烏克蘭,歐美國家旋即祭出嚴厲經濟制裁,罕見動用「金融核武」,將數家俄羅斯銀行逐出環球銀行金融電信協會(SWIFT)支付系統,更凍結俄羅斯近一半的黃金和外匯存底。《日經亞洲》指出,近年被西方國家視為「頭號公敵」、擁有全球最多外匯存底的中國對此感到相當不安,擔心未來可能遭逢相同下場。因此北京積極推動自家的國際支付系統,以防其經濟因制裁而崩潰。
烏俄戰爭爆發之初,西方國家立即宣布動將俄羅斯7家銀行逐出環球銀行金融電信協會(SWIFT),企圖將其隔絕於全球金融體系之外。3月中旬,俄羅斯財政部更表示,美國已經凍結俄羅斯6400億美元黃金與外匯儲備中的3000億美元,導致俄羅斯經濟急速惡化。
成立於1973年的SWIFT,是連接全球銀行業的金融通信基礎設施,旨在以快速、可靠、保密、且成本低廉的方式傳送金融報文、取代金融機構原來使用的電報系統,並受各國央行監督,但SWIFT本身不代表客戶持有資金或管理帳戶。
目睹俄羅斯被制裁,北京急拉金融防線
《日經亞洲》13日報導指出,儘管美國先前曾對中國電信設備商華為、中興通訊(ZTE)等數十家中國公司祭出經濟制裁,但北京從未想過,美國有天會將全球金融體系「武器化」,並用來制裁某個國家。美國及其盟邦近來對俄實施的強硬制裁,顯然震驚了北京高層。
中國人民銀行前貨幣政策委員會委員余永定坦言:「我們從沒想過,美國有天會凍結他國的外匯存底,此舉從根本上破壞了受凍結國在國際貨幣體系的信譽。」「中國與全球化智庫」(Center for China and Globalization,CCG)高級研究員何偉文則表示,對中國來說,西方對俄羅斯的制裁是一種教科書式的案例。美國未來若計畫對中國祭出同等制裁,北京必須做好相應的準備。
對此,中國專家極力敦促北京政府加速人民幣國際化、實現美元資產多元化,減低對美元及美國金融基礎設施的依賴,進而瓦解以美元為中心的金融霸權體系。根據中國國家外匯管理局(SAFE)數據顯示,截至2016年為止,中國有高達59%的外匯存底是以美元計價。
中國跨境支付系統成效不如預期
2012年伊朗因核武爭議而被西方國家逐出SWIFT後,北京為避免落入相同處境,便開始醞釀一套屬於自己的跨境支付系統。2015年,中國政府於上海舉辦盛大典禮,宣布「人民幣跨境支付系統」(Cross-Border Interbank Payments System,CIPS)正式啟用,並強調該系統旨在加速人民幣國際化,鼓勵「一帶一路」參與國使用人民幣。