後唐滅亡後， 經歷後晉(936～947) 、後漢(947～951) 和後周(951～960) 三個短命的王朝。時局動盪，移居太原的呂氏家族，由於史料缺乏，情況不大清楚；不過，946 年呂龜圖的家庭在洛陽的居所迎來了一個新生嬰兒，他就是未來大宋王朝的「狀元宰相」呂蒙正。
呂家早已在宋朝建立前，就從山西太原遷徙到河南洛陽。雖逢亂世，但呂龜圖還是有很多妻妾，可見家境生活還算不俗；可惜，呂蒙正的童年亦因此而飽歷滄桑，其母親劉氏因為丈夫「多內寵」，夫妻間經常爭吵衝突，最後呂蒙正母子被呂龜圖趕走。但劉氏忠貞守節，誓不改嫁。呂龜圖調職邊地後，呂蒙正遂與母親到洛陽龍門山的寺院寄居，一邊侍奉劉氏至孝，一邊努力讀書。「風雪破窯」的生活最是艱苦，呂蒙正只盼能一朝登第，脫貧解困。皇天不負有心人，太平興國二年，呂蒙正舉進士，太宗親點為狀元，從此飛黃騰達。不過，父母的離異叫呂蒙正十分遺憾，呂龜圖後來回到京師，他就向雙親跪泣請求復合；礙於兒子情面，兩老答應與呂蒙正同住，但夫妻終是「異堂而處」，呂蒙正早晚奔走於父母兩邊廂，服侍周到，孝感動人。
呂蒙正是太宗繼位(976) 後第一榜科舉的狀元，即宋人所謂的「龍飛榜」，當時太宗正積極進行統一大業，求才若渴；他們君臣兩人同值三十多歲的壯年，大有作為，呂蒙正自然受到太宗的眷顧重用。983 年，呂蒙正升任參知政事，988 年即為宰相，自登第未及十年而執政，十二年就拜相，當世罕見。是時開國元勳趙普(922～992) 為首相（北宋宰相制度，滿員時有三人，簡稱為首相、亞相、末相），太宗實有借其地位護持呂蒙正之意；難得的是，與擅操權術的趙普同殿為臣，呂蒙正不但未有招致嫉忌，反而得到趙普大力推許，可見其持重穩健。不久，趙普罷相，呂蒙正代為首相，至991 年罷，任相共四年；993 年呂蒙正復為首相，至995 年罷，期間獨相一年六個月。1001 年，真宗再起用呂蒙正為首相，翌年呂蒙正患病，前後七次上章請求退休，至1003 年罷，居相位兩年七個月。
呂蒙正三次任相，在位約九年，為政注重簡靜，他曾引老子「治大國若烹小鮮」之論，游說太宗對人民施行寬大政策，用人則以德行為先，黜退小人，使賞罰不會過度。對外方面，呂蒙正亦反對征討攻伐，他曾向太宗說：「戰爭傷人耗財，不可常常發動」，後來又以隋煬帝（楊廣，569～618）和唐太宗（李世民，598～649）征高麗無功為戒，勸導真宗切勿輕啟對遼戰爭；至其罷相返歸洛陽養疾，仍叮囑真宗「以百姓為念」，接受遼人請和之議。然而，呂蒙正並非消極面對邊政，當時西北守將屢請增兵抵禦西夏，他便說「兵非取於民不可」，請求於河南各州徵調壯丁服役；又建議於保州（今河北省保定市）、威虜（今河北省徐水縣西）、靜戎（今河北省徐水縣）、順安（今河北省高陽縣東）等沿邊軍州預備充足的糧餉，後來更主張授予西涼府（今甘肅省武威市）六谷部首領潘羅支(？～1004) 為觀察使，借此挑撥吐蕃與西夏的關係，以夷制夷。其實，呂蒙正主張實施清靜無為的政策，自有其背景及需要，蓋宋初經歷多場統一戰爭，太宗時又三敗於遼，國家元氣大傷，民生受損，加以西夏人又蠢蠢欲動，故統治者必須與民休息，惟當邊禍嚴峻危及王朝安全時，則自然要積極對付。
