台北富邦銀行1日推出全新財富管理會員制度，分為穩富、智富、恆富等3種理財會員，從命名層次、產品客製到服務設計，3D打造金融業財富管理新思維。
北富銀發布新聞稿指出，隨著理財資訊的可觸及性大量提高，民眾對財富管理服務的期待亦趨向多元化和個性化。考量財富管理品質主要依托於投資策略，北富銀針對資產規模在300萬至1000萬元的「穩富」理財會員，主要以多元、易入手的理財工具，靈活掌握進出時機，讓財富以金流顆粒度小但綿密的形式穩健累積。
北富銀續指，「智富」理財會員資產介於1000萬至3000萬元，在台灣，這樣的族群能稱之為富，但必然期待更加寬裕，為此，北富銀主要採用股神巴菲特「超核心」的投資理念，根據客戶在各生命階段的不同需求和風險偏好，透過多重資產配置策略，在可控的風險中擴大財富累積的機會。
高資產財富規劃高過亞太 計畫已實現比率卻低於整體
據北富銀連續4年與瑞士隆奧銀行合作，對資產3000萬以上高資產客群進行的調研結果，台灣24.4%高資產客戶已啟動財富規劃，高於整體亞太區的20.3%，但財富管理計畫的已實現比率卻僅16.7%，反而低於亞太區的21.4%，因此，面對資產規模達新台幣3000萬元以上的「恆富」理財會員，北富銀以「家庭、家族、家業」全視角，為客戶進行資產規劃，透過高度客製化的產品，為客戶實現個人財富增值、家族治理傳承到家業永續經營的目標。
北富銀執行副總吳薏菱表示，北富銀的財富管理願景，是成為客戶的終身財務顧問，尤其客戶在行內的資產不代表其個人及家庭的財富規模，理解客戶的整體財富管理需求與目標，遠比依其資產投以相應的制式產品來得重要。
北富銀說明，理財會員新制不僅是產品組合細化與優惠權益的調整，所有相應的作業流程、服務標準及風險控管等中後台配套都隨之整合優化，務求彈性配合客戶個人家庭的財富願景，以更高的視角與格局，做客戶成就人生目標的最佳後盾。
