從全球發展趨勢來看，女性的影響力不斷提升，但卻受制於家庭角色或是現實條件的收入差距等原因，讓女性不斷面臨經濟上的挑戰。根據富達投信「台灣女力自主大調查」顯示，不少女性同時扮演兩種以上角色，有近3成擔憂無法照自己想法拓展職涯，也有近6成怕收入中斷。富達投信董事暨法人業務部門主管郭秀鳳認為，女性不論是什麼角色，都應提早做好財務規劃，並留給自己更多時間、空間在各方面有所成長。
郭秀鳳說明，女性由於對家庭責任的使命感，相較於男性來說更容易中斷職涯，加上收入差距，在經濟獨立上會面臨更大的困難與挑戰。另一個議題還有退休準備，由於女性平均壽命高於男性，在富達調查數據中顯示，女性退休生涯平均長達22年，因此，為達到生活品質管理與家庭照顧目的，更必須提早做好規劃。
特別一提的是，由於傳統文化的習性，女性對照顧家庭顧慮往往較多，也多少影響到理財知識累積的狀態，因此在富達的調查當中也看出，女性與男性相比較，在投資金融知識平均分數是較低的。
調查顯示：女性想主動管理財務卻信心不足
女性要實現人生、財務自主真的困難重重嗎？郭秀鳳認為，在討論任何的投資策略之前，都必須了解風險屬性與承受度。根據富達調查數據顯示，台灣女性有59％想要主動積極管理財務，對財務現狀感到滿意卻低於1/3；郭秀鳳說明，這也與投資財務結構有關，台灣人投資工具多為股市，但市場波動大對財務穩定性有影響，間接也造成信心不足。
因此在投資策略上，郭秀鳳認為不論是投資目的、時間長短、預期報酬都要提早思考計畫，這也是為何必須理解金融市場，透過對長期大趨勢的觀察，才能選定適合的投資標的物。她鼓勵女性族群，任何時候開始理財或充實知識都不晚，從「YES」原則掌握便可簡單切入：
Y-Youth：越早開始越好，不只是投資，也包括保險、儲蓄等，小額也沒有關係，越早開始不僅能享有時間複利，也有較大彈性修正投資作法。
E-Easy：了解自己對風險承受度，不過度複雜，避免不對稱投資（雞蛋放同一個籃子），用簡單的觀念或工具來思考，如全年收入扣掉必要支出，有多少備用金、多少額度可投資來看就很清楚。
S-regular Saving：以定期定額或定期不定額投資習慣養成紀律性，不要過度在意短期的市場波動，只要掌握全球經濟發展的大趨勢，時間會帶來複利效果，長期就能累積可觀的成果。
透過不同的特質與職涯發展擬定最佳工具
以家庭型態來說，有子女的就必須要提早規劃教育基金，有長輩要照顧就要將醫療看護列入考量；郭秀鳳提醒緊急備用金的重要性，台灣人以往習慣投資不動產，但若遇緊急狀況處理會花費不少時間，因此必須預留能馬上申贖、流動性較佳的投資標的物；目前市場上都有波動性不大、流動性佳的產品，不論是緊急挪用或做穩定理財都能兼顧。
