台股高股息可買0056,那海外市場呢?搭配5檔配息率最高境外基金,創造更多現金流

2023-12-26 10:40

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台股高股息可買0056,那海外市場呢?(圖/取自pixabay)

台股高股息可買0056,那海外市場呢?(圖/取自pixabay)

今年只要強調高配息,台灣投資人總是趨之若鶩,尤其以台灣股票月配息基金最受歡迎。但是台股月配基金就那幾檔,選擇性較少。不過境外基金選擇就不一樣了,若再篩出以「月配」為主的更是有339檔,提供投資人更多元的選擇。

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1. 基金類別更多元

我們整理出所有境外美元債券型基金、配息頻率符合「每月配息」,並按配息率高至低排序取前5名。從投資地區來看,環球債券3檔、北美債券1檔,及亞洲債券1檔。再細看債券基金的種類,總共有2檔屬於非投資等級債券基金、2檔新興市場債券基金,及1檔複合債券基金,年化配息率介於7.0%至8.1%。更特別的是,這些擁有「高息」、「月配」的境外基金,不像台股種類單一,而是種類更多樣,各類型的投資人都可以找到適合自己的選擇。

境外債券型月配基金一覽表:

圖片1-境外債券型月配基金一覽表(圖/鉅亨買基金)
資料來源:LIPPER環球分類,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/11/30,以美元計算。圖表由上而下分別為聯博房貸收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券並主要投資於符合美國 Rule 144A規定之私募性質債券且配息來源可能為本金)、安本前緣市場債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)、聯博全球非投資等級債券基金(基金之配息來源可能為本金)、晉達新興市場公司債券基金C收益-2 股份 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)、安聯動力亞洲非投資等級債券基金-AMg穩定月收總收益類股(美元) (基金之配息來源可能為本金),投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效。過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金配息之年化配息率計算公式為「每單位配息金額÷除息日前一日之淨值×一年配息次數×100%」,年化配息率為估算值。(圖/鉅亨買基金)

2. 債券評級更廣泛

從前段得知境外基金也有所謂的高配息,且種類更多元。我們進一步整理出這5檔債券基金的持債評級,並排序評級由高至低,投資於信評較高的美元優質債券比例以聯博房貸收益基金73%最高(持債評級分布A級以上56%、BBB級17%)、晉達新興市場公司債券基金35%、聯博全球非投資等級債券基金24%。然而,其他2檔則投資受景氣波動度較高的BB級以下居多,投資人應審慎評估自身之投資目標及風險承受度,選擇適合自己的基金。

延伸閱讀:2023高股息ETF績效排名出爐!0056只排第三,這檔超低調報酬卻輾壓大盤排第二

基金持債評級:

圖片2-基金持債評級(圖/鉅亨買基金)
資料來源:LIPPER環球分類,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/11/30,以美元計算。基金之配置或投資比重可能隨時調整,本圖僅供參考。(圖/鉅亨買基金)

3. 短中長債比一比

一般說來,債券償還期限在1年以內為短期債券;1年以上、10年以下的為中期債券;10年以上的為長期債券。且又以短期債券價格較不易受到利率變化影響,長期債券則享有殖利率更高的優勢。從圖表來看,聯博房貸收益基金投資於10年以上中長期債券37%最高、3到20年則是以安本前緣市場債券基金43%及晉達新興市場公司債券基金45%最多,其他2檔投資3年內居多,其中又以安聯動力亞洲非投資等級債券基金流動性最佳,投資小於1年內比例20%最高,投資人可依自身資金需求配置長短債比重。

基金持債到期分布:

圖片3-基金持債到期分布(圖/鉅亨買基金)
資料來源:LIPPER環球分類,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/11/30。基金之配置或投資比重可能隨時調整,本圖僅供參考。(圖/鉅亨買基金)

鉅亨投資策略

一手掌握債券領高息的良辰吉時:

受聯準會貨幣政策「轉鴿」的加持、歐洲央行及英國央行接連按下升息暫停鈕,債券市場可能成為全年表現最佳的資產類別。截至2023年12月中旬,美國10年期公債殖利率已從近5%的高點回落至3.9%,市場瀰漫著結束升息的樂觀氛圍,資金回流的狀況也開始出現,預期這類債券基金將因此受益,適合長期投資人進場布局。

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