今年「對抗通貨膨脹」成為一項國民運動,我們需要找到可以讓錢變多的工具。近期市場上主打投資人利用存「月配」、「高股息」特性的ETF來當起股票或債券的包租公、包租婆。但是你知道主動型月配基金的爆發力也不容小覷嗎?
1. 2023金兔年,台股先蹲後跳
台股今年受惠AI熱潮,大盤總報酬率超過2成,表現不僅優於多數亞股,更超越美國標普500指數及全球MSCI世界指數,儘管面對物價通膨、升息環境、烏俄戰爭這些曖昧不明的變數,台股依舊展現基本面強韌性,穩步向上趨勢,進一步觀察台股基金今年以來也維持優異表現,績效勇冠各類基金。
2. 主動式、被動式基金該怎麼選?
我們整理出今年以來總報酬最好的台股基金,並且篩出基金規模達台幣100億以上總共有7檔基金如下圖表所示,並與市場熱銷、規模千億等級的高股息ETF比較下,可以發現,台股基金今年以來,總報酬率超過50%以上有4檔,分別是野村優質基金57.6%、安聯台灣智慧基金54.2%、統一黑馬基金51.9%、安聯台灣大壩51.7%,以及台股月配基金路博邁台灣5G股票基金83.9%、國泰台灣高股息基金51.2%。進一步檢視5年以上的績效表現,幾乎也都超越3檔千億規模級ETF,分別是元大高股息(0056)、元大台灣50(0050)及國泰永續高股息(00878),顯然投資台股主動型基金的總報酬表現更勝台股ETF。投資人若想參與台股基金,挑選主動型基金,更具有吸引力。
百億規模強勢台股基金vs.台股ETF績效比一比:
3. 「成長+高息+月配」全都要
月月配實在太誘人,如何從台股主動型月配基金,烹煮出每月現金流,創造生活幸福感呢?篩選含有「成長」、有「高息」、有「月配」三大配料,總共有六檔基金,再細看近三個月總報酬表現,「台中銀台灣優息基金」總報酬率高達15.7%,平均年化配息率8.1%同類最高,穩坐第一位;「路博邁台灣5G股票基金」總報酬率6.1%,平均年化配息率4.5%;第三名「國泰台灣高股息基金」總報酬率2.8%,平均年化配息率3.4%。整體而言,投資人若想要月領息、追成長,其實買台股月配基金更聰明!
鉅亨投資策略
ETF浪潮過後,高股息基金更值得投資:
美國聯準會暗示高利率將維持更長時間,讓股債市波動加劇,國內投資人趁機進場搶高息收益,讓台股高股息ETF的受益人數持續攀高,規模也逾7000億元,顯示投資人「錢」進趨勢不變,不過選擇高股息投資工具時,除了考慮配息之外,長期持有累積下來「資本利得加配息」的「總報酬率」,才是更關鍵的獲利考量。