無理財行為者 退休後最擔心收入不足
除了長壽生活恐造成財務不自由外，另一個影響退休族財務自由度的因素為退休前的理財行為。調查發現，退休前無理財行為者，回答退休後經濟來源「不足」以負擔平日生活支出的比例20.2%，高於其他受訪者；認為退休後經濟來源「不足」以負擔一輩子生活的比例更高達30.3%，也高於其他受訪者。
打造幸福退休生活 財務扮演關鍵角色
鄭宇庭教授根據調查結果推論，擁有財務自由能維持退休生活的基本需求，為幸福退休生活的基石。交叉分析調查結果後發現，財務自由度高者，其健康、社交自由度相對較高，反之亦然，可見退休後的健康及社交幸福度與財務均呈高度相關。
掌握「幸福退休333」 老來幸福沒煩惱
針對整體調查結果，施羅德投信巫慧燕總裁提出「幸福退休333概念」，呼籲國人掌握「三好」。包含：
- 健康有三好，好食、好動、好安心─維持規律的飲食及運動，並定期健檢，心安則一切平安。
- 社交有三好，好趣、好聚、好幫手─培養興趣，增加與親友良好互動關懷，讓老年生活更活躍。
- 財務有三好，好小心、好多元、好規劃─以多元管道做退休準備，強調攻守兼備、才能讓退休生活無虞。
儲蓄、保險、投資，缺一不可的多元管道增加退休收入以因應長壽風險；「守」則代表慎防詐騙，並善用政府資源165查詢可疑電話，另外是財物支援親友時，也建議量入為出，才能有無憂慮的銀髮生活。
施羅德深耕老人關懷 推幸福退休歌仔戲
為倡導「幸福退休333概念」，今年施羅德投信再攜手弘道老人福利基金會，邀請知名的蘭陽戲劇團編撰劇碼，共同推出《幸福彭祖有三好》歌仔戲全台公益巡演活動，並設計「幸福退休333」口訣，透過寓教於樂的方式推廣銀髮族幸福退休觀念，讓台灣銀髮族群能更從容優雅的面對退休後的第二人生。
