近期的「川金二會」破局,讓北韓全面解除經濟制裁的時間點已是無限期延後,而美國相當重視企業合作商業夥伴的背景,是否商業夥伴列入經濟制裁名單?是否跟經濟制裁的國家往來?這些問題都是企業佈局全球市場時,務必要事前盡職調查商業夥伴,才能降低經營風險,不至於惹火上身。
而全球經營環境快速變動下,各國的法令遵循環境更是快速變化,加上各國政府監管法令的日趨嚴謹,近幾年來,已經大幅增加了企業於經營上所需面臨的風險與挑戰。
全球化環境企業市場跨國家、跨區域成常態
在全球化的環境下,企業的市場絕對不會只在單一國度,而是跨國家、跨區域的佈局,在這同時,了解商業夥伴將是當務之急,但依靠單方面的了解與認知,對於商業夥伴真的了解嗎?加上現在股權層層轉投資的架構,對於企業的實質受益人更加不了解,往往將企業經營陷於不可知的風險及危險當中,隨時可能受到商業夥伴的拖累,因此有可能被列入制裁黑名單、銀行帳戶被凍結,甚至嚴重到成為拒絕往來戶,再也無法進入該國,甚至全球從事商業行為。
也因此,徹底掌握商業夥伴的實質受益人*註一,並進行盡職調查(Due Diligence),絕對是首要之務,唯有瞭解商業夥伴,才能在拓展全球業務時,一起攜手實質夥伴向前衝,才能幫助企業規避重大風險。
註一:「實質受益人」,指對企業或法人最終所有權或控制權之自然人。
法遵議題不是單一公司問題 而要擴及所有往來的商業夥伴
在法遵議題上,絕對不是單一公司問題,而是團體戰。企業和企業的商業夥伴都應該要符合規定,自己合規只是最基礎的開始,當商業夥伴不合規時,也會影響企業的利益。
舉例來說,若商業夥伴涉及到違約、欺詐、賄賂、犯罪、洗錢、走私等等,如果事先未先做好盡職調查,公司名稱可能會被公佈在媒體、網路,聲譽掃地,造成公司的各項損失,甚至還有法律責任,所以少了盡職調查這一步,會讓公司得不償失,更可能陷入危機。
而且這些層面的商業夥伴,包含了代理商、經銷商、合作夥伴、投資或併購對象,都要了解是否位在制裁國家或是本身就在國際制裁名單裡、以及是否涉及訴訟、股東背後的股東、實質受益人等等。
法規快速變化避免誤觸國際法規造成損失
不單單是瞭解商業夥伴而已,面對全球法規的快速變化,更要時時刻刻知道國際法規的最新變化,如近期的貿易戰涉及到政治,將有可能影響到各國經營生意的門檻,甚至貿易戰若持續發酵,就會直接影響各樣產品的價格,因此一定要持續了解法規變化,避免誤觸國際法規,最後造成龐大損失,而要打入全球市場,一定要先以高標準要求自身公司遵守合規,才能長長久久。