「不創新，就等死！」（Innovate or die），彼得杜拉克，管理學之父這樣說著，而如今全球各行各業包含台灣，都面臨大環境快速變化與挑戰。根據KPMG 2016年針對全球執行長所做的調查，77%的執行長將「創新」視為公司經營必要的一環。
台灣金融業，也同樣面臨著重大挑戰，但在環境快速變化的困境中，不斷創造第一、引領風潮的，卻是來自英國倫敦、成立超過 210 年的施羅德投資集團，在台灣將近 30 年間，不管在產品發展、數位科技應用都交出了驚艷的成績單。
這家跨世紀金融巨擘是如何變革與創新？
財務遊戲化，讓投資人驚覺「原來我沒這麼懂理財」
「英國，是全球擁有百年企業數量第二高的國家。在超過百年的時間裡，需要不斷克服競爭與危機才能存活下來。『創新』成為最重要的關鍵之一。經過超過兩百年的演進，以投資人為核心的產品創新，自然地演化成為施羅德投資集團的企業DNA。我們一直保持高度的市場敏銳度，發掘投資人真正需要的產品。」施羅德投信業務行銷長謝誠晃信心滿滿地說。
最創新、個人化的例子，就是施羅德於2016年新推出的「Income IQ」線上測驗。測驗中，你不必說明十年後想存多少錢，只要回答你喜歡沙拉還是濃湯？一年後會不會做一樣的選擇？短短數十道選擇題，既像智力測驗，又像心理測驗，做完立刻知道自己投資時，可能有哪些偏見。是否太在意短期收益？會不會過度樂觀、過分自信？又或者對金錢缺乏正確認知。
簡短的測驗，背後充滿巧思。為了做出這套有趣又有益的測驗，是施羅德投資集團特別與劍橋大學合作，以科學化、數據化方式檢驗投資人投資行為偏好、幫投資人找到理財時的盲點。跨界合作激盪出火花，讓Income IQ一推出就獲得「2016卓越奉獻獎─卓越觀點獎」、「2016全球理財顧問大獎─科技創新獎」等大獎。而這一套系統，統計至今年一月，已於全球24國、以17種語言上線，並吸引全球累積高達25萬人使用（資料來源：施羅德投信）。
會吸引眾多關注，「是因為Income IQ測驗更將生硬的理財觀念與行為財務遊戲化」，施羅德投信行銷部主管龔俊誠認為。他並表示，最常收到的回覆是：「很好玩，不會覺得像在填問卷，而且本來以為自己很懂理財，做出來才發現原來我只懂了一半」！
謝誠晃指出，「集團很早嗅到數位變革的趨勢，也發現各種新科技可以幫助我們搭起金融商品與投資人之間的橋樑。我們在過去兩三年開始發展一系列的個人化溝通新模式，並且結合不同領域的領導者，進行跨界合作，讓金融不再只是冷冰冰的數字，而是美妙的故事和貼心服務。」
