近年來，國際政治事件變動不斷：歐盟經歷德國總理大選、加泰隆尼亞獨立，政局瞬息萬變；在川普主導下的美國，展現出與過往截然不同的政經方向；匯聚多國領袖的「一帶一路」峰會，也大為展示了中國的發展路徑。
不過，根據施羅德投資集團針對全球與台灣投資人進行調查，觀察到有趣的現象：投資人的行為與過去面臨英國脫歐、川普當選時不同，更希望了解長期投資以降低風險，可見在未來選擇投資工具時，可能有很大的轉變。
22,000投資人跨國大型調查，國際局勢震盪是投資機會
2017年，金融海嘯過去十年了，全球市場歷經許多重大變革，那麼在這十年間，投資人的想法有什麼變化呢？透過已連續舉辦三年的「施羅德全球投資大調查」，針對全球30國、超過22,000位投資人進行的跨國大型調查，發現台灣投資人部分有兩大關注點，分別是投資信心回升與放眼長期投資。
根據調查結果，高達六成的台灣投資人將國際政治事件等視為投資機會，有高達七成的台灣投資人願意將可支配所得進行再投資，遠高於全球平均的四成六，投資信心持續回升。
台灣投資人信心雖回升，但調查中也看到，仍有五成五的台灣投資人不願意承擔更多的投資風險。施羅德投信業務行銷長謝誠晃分析，雖政治事件並沒有像去年帶來震盪，但2016年國際政局動盪帶來的市場影響依舊印象深刻，再加上目前不管是股、債市場都來到相對高點，因此態度依舊謹慎，故受到此風險趨避現象影響，有近四成的投資人，欲「更瞭解長期投資以降低風險」，成為選擇投資工具的重要方向。
「四大金」趨勢獲青睞 專家指引長期投資風向
施羅德投資的跨國調查，除了顯示出國際投資人的投資傾向外，包含了目標金、防護金、科技金與永續金的「四大金」投資策略也呼應了投資人傾向長期投資的偏好，備受受訪者認同。
不想猜測市場動向，又想要在低利環境中領取收益？「目標金」的投資策略，正因應台灣人的投資習慣而生。目標金的特色在於，設定一定的投資時間，在此期間內提供債息，如果在期間內沒有信用風險產生，到了投資期滿時投資人即可拿回淨資產價值。謝誠晃認為，「目標金」策略之所以深受歡迎，是因為這完全符合台灣投資人的投資特質。
而面對台灣日益嚴重的高齡化社會，投資人的工具選擇也發生了變化，附保證的「防護金」策略成為一大熱門。投資人可在退休前進行規劃，於退休後即可擁有固定收入；而到了投資人往生後，將給付受益人當初保費或保單價值，高達八成的受訪者表達了投資意願。謝誠晃表示，「防護金」策略強調投資與保險的雙重功能，在長壽已成常態的台灣，退休後的資金規劃格外受到重視，是這類商品受到矚目的重要因素。
隨著科技時代來臨，透過線上平台投資、獲取資訊也變得普及，根據本次調查，台灣投資人以線上管理銀行、直接投資的比例皆超過六成，並且超過九成的投資人皆想增進理財相關知識，因此關注科技解決方案的「科技金」也是一大重點；而在「永續金」方面，隨著環保與社會責任的觀念日益普及，許多投資人也逐漸關注各公司於企業社會責任的努力，更願意對重視環境與社會永續的優秀企業增加投資金額。
競速時代局勢瞬息萬變 線上工具帶給投資人福音
除了針對投資人的傾向提供相對應的投資工具外，施羅德集團也與劍橋大學行為科學家Joe Gladstone合作，以科學化、數據化方式推出線上理財教育系統。今年的2.0版本「invest IQ」可以讓投資人快速了解自己的投資特質，再搭配施羅德給予的專業建議，讓投資人能順應自己的心理特質掌握最佳的投資模式！
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